Prudente 30/70
Prevalenza di obbligazioni in euro e un po’ di liquidità, con il 30% in azioni per far crescere il capitale.
Backtest
Anno per anno
| Anno | Prudente 30/70 | MSCI World |
|---|---|---|
| 2026 da inizio anno | +3,6% | +13,9% |
| 2025 | +3,5% | +7,9% |
| 2024 | +9,5% | +25,9% |
| 2023 | +10,1% | +20,1% |
| 2022 | -13,6% | -13,6% |
| 2021 | +8,1% | +32,7% |
| 2020 | +3,6% | +5,5% |
| 2019 | +12,1% | +31,3% |
| 2018 | -1,4% | -5,1% |
| 2017 | +2,4% | +7,7% |
| 2016 dal 11/2016 | +1,3% | +2,9% |
Investimento unico dal 11/2016, pesi riportati ai valori di partenza ogni anno a fine gennaio, dati mensili in euro. Prezzi rettificati per i dividendi, al netto dei costi degli ETF e al lordo di tasse e commissioni. Rendimenti passati non indicativi di quelli futuri. Aggiornato al 11/11/2026.
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A chi si rivolge
A chi ha un orizzonte di 3-5 anni o mal sopporta le oscillazioni, e vuole comunque una parte del portafoglio che lavori sui mercati azionari.
Come è costruito
Il 55% su un ETF di obbligazioni in euro di Stati e aziende di qualità, il 15% su un ETF monetario che segue il tasso €STR e il 30% sull'MSCI World.
Rischi da conoscere
Le obbligazioni possono perdere valore quando i tassi salgono. La parte monetaria rende poco quando i tassi sono bassi.
Come replicarlo
Tre ETF, ribilanciati una volta l'anno.
Portafoglio modello a scopo informativo: non costituisce consulenza finanziaria né una raccomandazione personalizzata.