Bilanciato 60/40
Il classico dei portafogli: 60% azioni globali e 40% titoli di Stato dell’area euro.
Backtest
Anno per anno
| Anno | Bilanciato 60/40 | MSCI World |
|---|---|---|
| 2026 da inizio anno | +7,7% | +13,9% |
| 2025 | +5,2% | +7,9% |
| 2024 | +16,1% | +25,9% |
| 2023 | +14,8% | +20,1% |
| 2022 | -15,7% | -13,6% |
| 2021 | +18,2% | +32,7% |
| 2020 | +5,1% | +5,5% |
| 2019 | +21,1% | +31,3% |
| 2018 | -2,7% | -5,1% |
| 2017 | +4,6% | +7,7% |
| 2016 dal 11/2016 | +2,1% | +2,9% |
Investimento unico dal 11/2016, pesi riportati ai valori di partenza ogni anno a fine gennaio, dati mensili in euro. Prezzi rettificati per i dividendi, al netto dei costi degli ETF e al lordo di tasse e commissioni. Rendimenti passati non indicativi di quelli futuri. Aggiornato al 11/11/2026.
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A chi si rivolge
A chi vuole crescere nel tempo ma con cadute più contenute rispetto a un portafoglio tutto azionario. Orizzonte consigliato: almeno 7-10 anni.
Come è costruito
60% sull'MSCI World e 40% su un ETF di titoli di Stato dell'area euro di tutte le scadenze. Nelle crisi le obbligazioni di solito attutiscono le perdite delle azioni, anche se non sempre: nel 2022 sono scese insieme.
Rischi da conoscere
Le obbligazioni perdono valore quando i tassi salgono. Il portafoglio resta per più di metà azionario.
Come replicarlo
Due ETF, ribilanciati una volta l'anno al 60/40.
Portafoglio modello a scopo informativo: non costituisce consulenza finanziaria né una raccomandazione personalizzata.